Los Mossos detienen a 12 personas por una estafa millonaria a Caixa Girona

Los Mossos d'Esquadra han detenido a 12 personas, entre ellas el director de una oficina bancaria de Caixa de Girona en Malgrat de Mar (Maresme), acusadas de estafar casi cinco millones de euros a esta entidad bancaria a través de operaciones fraudulentas de préstamos con garantía hipotecaria. Los Mossos no descartan que este mismo grupo haya realizado operaciones similares en otras entidades bancarias.

diarioDirecto 24/01/08

La red desarticulada, cuyos miembros contaban con numerosos antecedentes por delitos de estafa, ha tramitado hasta 18 operaciones fraudulentas, con la connivencia del director de la oficina, con lo que han estafado a Caixa de Girona casi cinco millones. Las actividades tuvieron lugar en el segundo trimestre de 2007.

Todas las operaciones se realizaron con el mismo modus operandi y en la misma oficina. La trama consistía en comprar una finca a su propietario a precio de mercado, mediante una hipoteca en la entidad estafada. El mismo día, el comprador volvía a vender el inmueble, esta vez a un miembro de la misma organización, a un precio muy superior. Este último solicitaba una hipoteca a la misma entidad y cancelaba la del primer comprador.

La diferencia entre el precio de compra y de venta quedaba ingresada en la cuenta corriente del primer comprador y era retirada en metálico o desviada a otra cuenta en paraísos fiscales antes de que la entidad pudiera descubrir que el último comprador no abonaría las cuotas de la hipoteca, ya que se trataba de vagabundos insolventes contratados por la organización a cambio de 1.000 euros.

Al ser revendida la propiedad a un precio muy superior al de mercado, se generaban unas ganancias que podían llegar a ser de 400%. Para conseguir financiación, la banda falsificaba las tasaciones de las fincas, nóminas, declaraciones del IRPF, y el impuesto de sociedades mercantiles, que participaban en las operaciones y que no podían ser investigadas al ser de reciente creación. También utilizaban esta documentación falsa cuando pedían créditos personales o líneas de descuento en productos, con lo que conseguían ganancias, aunque inferiores.

Todos los detenidos cuentan con numerosos antecedentes por delitos de estafa y el viernes pasaron a disposición judicial. La juez dictó orden de prisión para dos de los detenidos, Pedro M.B. y Antonio Luis A.S., mientras que el resto (que tenían entre 22 y 65 años) quedó en libertad con cargos. La operación continúa abierta y no se descartan más detenciones.